ما لا تعرفه عن سوق الأسهم السعودية: دليل المستثمر الذكي

إن كنت تفكر بالاستثمار بذكاء والمساهمة في تحسين اقتصاد السعودية في نفس الوقت، فإنّ هذا الدليل موجه خصيصاً لك ليأخذك في رحلة تعريفية سريعة حول سوق الأسهم السعودي ودوره الهام في دعم الاقتصاد، مع تعليمك كيف يمكنك أن تبدأ بالاستثمار فيه، لذا تابع معنا.    

ما هي سوق الأسهم السعودية (تداول) وما أهميتها؟     

تداول هي المسمى المتعارف عليه لسوق الأسهم السعودية والتي تعد بمثابة  القلب النابض للاستثمار في السعودية التي تشهد نموًا اقتصاديًا ومالياً كبير، هي أكبر بورصة مالية في منطقة الشرق الأوسط، تأسست رسميًا في 2007 إلا أنّها تعتبر امتداد لسوق الأسهم السعودية التي تعود إلى الخمسينات من القرن الماضي.    

تُصنّف السوق حالياً في المرتبة الحادية عشرة عالمياً من حيث قيمتها، وشهدت قيم التداول خلال الربع الأول من 2024 ارتفاع بمعدل 114% مقارنة بنفس الفترة من عام 2023 حيث بلغت إجمالي تعاملاته حوالي 576 مليارات ريال، وقد تجاوز مؤشر السوق الرئيسية "تاسي" 12400 نقطة عندما أغلق في نهاية الربع الأول من 2024 مرتفعاً بنحو 17% بالمقارنة مع نفس الوقت من 2023.    

في حين شهدت التداولات حوالي 35.02 مليون صفقة خلال الربع الأول من العام الحالي مقارنةً بحوالي 20.12 مليون للعام 2023، وبلغت القيمة السوقية للأسهم المصدرة بنهاية الربع الأول من 2024 نحو 10.94 مليار ريال سعودي (ما يعادل 2.92 تريليون دولار أمريكي)، أي سجلت نمواً مرتفعاً بنسبة 9.56% مقارنة بالربع الأول من 2022، وذلك وفق تقرير أعدته قناة العربية.    

كما أشار التقرير السابق أن تعاملات السوق الأكبر كانت في السلع الأساسية كونها تضم أكثر أسهم الشركات المتاحة للتداول، لتتصدر القائمة بـ 15% يليها قطاع المصارف والبنوك بـ 12.4، بينما النسبة الباقية تقاسمتها كل من قطاعات الطاقة والنقل والتأمين.    

تلعب سوق الأسهم السعودية دور كبير في دعم الاقتصاد الوطني للمملكة، فهي تساعد في نمو الشركات عن طريق توفير الأموال اللازمة لتوسيع عملياتها، كما تخلق الاستثمارات المتنوعة فيها العديد من فرص العمل للمواطنين والمقيمين في الرياض وعلى أراضي المملكة، فضلاً عن جذب أفضل الاستثمارات الأجنبية كونها مدرجة في مؤشرات عالمية مثل مؤشر MSCI، الأمر الذي يزيد من الزخم الدولي للاستثمار ، كذلك يعزز الإفصاح المالي الدقيق للشركات عن بياناتها من الشفافية المالية، وبالتالي تصبح القرارات الاستثمارية أكثر وضوحاً.     

إن كنت ترغب في تعزيز معارفك بأساسيات الاستثمار في الأسواق المالية أو تسعى لاكتساب خبرات ومهارات في تحليل الأسهم واتخاذ القرارات المالية المدروسة، فإنّ معهد لندن بريمير سنتر LPC يقدّم دورات تدريبية متخصصة وشاملة يمكنها مساعدتك في الوصول لأهدافك، بفضل فريق محترف من أفضل الخبراء الدوليين، إذ يوفر الموقع الإلكتروني للمعهد قائمة شاملة لعدد كبير من برامج التدريب المبتكرة التي تواكب أحدث الاتجاهات ومتطلبات المستثمرين، الأمر الذي يساعد في بناء أساس قوي لتحقيق النجاح المالي.    

هل سمعت بهذه الحقائق المثيرة للاهتمام عن سوق الأسهم السعودية؟    

إليك هذه الحقائق التي لا بدّ لك من معرفتها عن سوق الأسهم السعودية قبل أن تبدأ باستثمار أموالك فيها:    

• تضم السوق أكثر من 200 مؤسسة وشركة مدرجة ومتنوعة بين مختلف القطاعات مثل البنك والطاقة والرعاية الصحية.
• تفتح السوق من يوم الأحد وحتى الخميس، من الساعة 10:00 صباحًا حتى 3:00 مساءً.
• تندرج السوق ضمن أهم المؤشرات العالمية المعروفة مثل FTSE و
• يعكس المؤشر الرئيسي لجميع الأسهم في السوق الذي يحمل اسم تاسي الأداء بصورة عامة.
• إن كنت مستثمر أجنبي فإنّه لا يسمح لك بامتلاك كمية أكثر من 5% من أسهم شركة واحدة.      
• مجمل ملكية الأجانب في السوق لا يمكن أن يتجاوز 49% من أسهم أي شركة مدرجة وبتداولات محدودة.
• المؤسسات المؤهلة فقط هي التي يمكنها التداول مباشرةً في السوق.

أين يمكنك الاستثمار في سوق الأسهم السعودية؟    

تقدم سوق الأسهم السعودية مجموعة من الفرص للاستثمار لتمنحك حرية الاختيار بين أسواق مختلفة تتناسب مع أهدافك الاستثمارية الرئيسة، ومن تلك الخيارات:  

1. السوق الرئيسية

إن كنت تفضل الاستثمارات الكبيرة المستقرة مع أهم الشركات العالمية مثل سابك وأرامكو، فإن هذا السوق هو مكانك المناسب فيها تندرج أسهم الشركات الكبرى بمختلف القطاعات المتداولة، بما فيها الخدمات التجارية والنفط والغاز والبناء وغيرها.

2. السوق الموازية أو نومو

إن كنت ممن يمتلك روح الريادة والتقدم، فإنّ هذا السوق هو المكان الأكثر ملاءمةً لك، فهو يدعم أي مؤسسة ناشئة صغيرة وتمتلك إمكانيات كبيرة للنمو والتميز كونه يقدم شروط أقل صرامة للسوق.

3. سوق الدين

إن كنت تبحث عن استثمار ذو دخل ثابت في وسط مستقر، فإن هذا السوق يقدم الصكوك للتأمين والسندات للحكومة والشركات.

4. سوق المشتقات المالية

يناسب هذا السوق الأشخاص المتمرسين في الاستثمار، بحيث يمكنك الاستفادة من العقود الآجلة للتحوط من التغير في السوق والمخاطر أو المضاربة على الأسعار.

كيف تبدأ الاستثمار في سوق الأسهم السعودية؟

هل أنت جاهز لبدء رحلتك الاستثمارية؟ إليك فيما يلي عدداً من الخطوات التي يمكنك اتباعها للبدء بهذه الرحلة الممتعة، وفق الآتي:     

1. تقييم شهيتك للمخاطرة    

قبل البدء بأي شيء لا بدّ أن تعي بأنّ أي استثمار أياً كان وفي أي بورصة يحاط بمخاطر خاصة، منها ما هو مباشر ومنها غير ذلك، لذا عليك التعرف جيداً على العائد من هذا الاستثمار والمخاطر المحيطة به من خلال مقارنته بأنواع استثمار مشابهة متداولة في السوق. 

2. حدد أهدافك الاستثمارية

تبدأ أي خطة بأي مجال كان بتحديد الأهداف منها، يمكنك طرح بعض الأسئلة العميقة للمساعدة في ذلك، مثل ما الذي تريد تحقيقه من الاستثمار؟ ما يحتاج ذلك من عمليات ليتم؟ هل تريد جني أرباح سريعة أم استثمارات طويلة الأمد؟    

3. تأكد من أهليتك    

لا تسمح سوق الأسهم السعودية للجميع بالتداول فيها، الفرصة متاحة أمام المواطنين السعوديين ومواطني دول مجلس التعاون الخليجي الاستثمار بسهولة، لكنها تفرض على المواطن الأجنبي الاستعانة بمؤسسات استثمارية عالمية معتمدة.     

إن كنت مؤهلاً للتداول يمكنك فتح محفظة استثمارية في إحدى الشركات الأعضاء وشراء الأسهم فوراً والبدء بتداولات حقيقية للسهم تكسبك المال، لكن إن لم تكن انتقل إلى الخطوة التالية.   

4. اختر وسيطاً مرخصاً    

تحتوي السعودية عدد كبير من شركات الوساطة المحلية والدولية وهي مؤسسات مرخصة أصولاً لتقديم خدمات مناسبة لاحتياجاتك الاستثمارية، مثل التداول الإلكتروني أو الاستشارات الاستثمارية، انتقِ الشركة المناسبة لك بعد دراسة الرسوم التي تتقاضاها والدعم الذي تقدمه للعميل لفترة محدودة والمنصات المعتمدة للتداول.  

5. افتح حساباً استثمارياً

بعد أن تختار الوسيط، يمكنك أن تفتح حساب استثماري بعد تقديم الأوراق والوثائق اللازمة والتي تتمثل عادةً بالهوية الوطنية أو بطاقة الإقامة، اتبع تعليمات الوسيط لإتمام الأمر، تقدم بعض الشركات خدمة إعداد حساب رقمي، وبالتالي سرعة وسهولة في إتمام العملية.   

6. موّل حسابك    

بمجرد الانتهاء من الحساب، يتوجب عليك إيداع رأس مال للبدء بالتداول، تحدد كل شركة وساطة حد أدنى مقبول للإيداع والطرق المعتمدة للتمويل مثل الحوالة المصرفية أو المدفوعات عبر الإنترنت.

يمكن أن تساعدك برامج تدريب الموظفين على سبيل المثال دورات محاسبة في دبي التي يقدمها معهد لندن بريمير سنتر للتدريب المهني بشكل يومي في دبي وعدة مدن أخرى مثل "لندن، برشلونة، باريس، إسطنبول، كوالا لامبور، امستردام، القاهرة".

وكذلك تتوفر الدورات أونلاين لمحبي التعلم عن بُعد مع مدربين محترفين (Live online learning)، ويتيح المعهد أيضاً دورات مسجلة لمحبي التعلم الذاتي online courses in uae، قم بزيارة الموقع الإلكتروني للمركز واختر البرنامج التدريبي الذي يلبي تطلعاتك المهنية.         

7. ابحث عن الفرص    

استكشف الشركات المدرجة وانتقِ منها ما يلائم أهدافك الاستثمارية، سواء القطاع المصرفي أو التكنولوجيا أو الطاقة أو العقارات، تجد على الموقع الرسمي لتداول جميع المعلومات التي يمكنها مساعدتك حول الشركات والأسهم وأدائها، تختلف الفرص باختلاف الأحداث الاقتصادية والأمنية المحلية والعالمية، هناك بعض الفرص الموسمية التي تكون مناسبة للاستثمار في موسم وخاسرة خارجه، لذا كن دقيقاً في اختيار شركتك الاستثمارية.

8. أبدأ التداول   

بعد اختيارك للشركة المناسبة، يمكنك الآن البدء في الاستثمار في  الأسهم باستثمار طفيف عبر شراء سهم أو أكثر للتجربة قبل الدخول باستثمارات كبيرة تسبب لك مخاطر أمن أنت بغنىً عنها، تعمل أغلب شركات الوساطة على توفير منصات إلكترونية للتداول عبر الإنترنت مع معلومات في الوقت الحقيقي، مما يسمح بمراقبة أسعار الأسهم وإدارة الصفقات بكفاءة وسهولة (بيع وشراء الأسهم).

9. تابع استثماراتك    

ابقَ يقظاً وراقب أداء محفظتك باستمرار خلال أوقات التداول الرسمية وتابع النشرة الاقتصادية اليومية وكافة أخبار البورصة لتحسين قراراتك الاستثمارية على مستوى تطلعاتك.  

في الختام     

لا يحقق لك استثمارك في سوق الأسهم السعودية مكاسب شخصية وحسب، بل أنت تساهم في تحقيق رؤية 2030 بطريقة غير مباشرة، كون تداول واحدة من الأدوات الرئيسية لتحقيق أهداف رؤية 2030 الهادفة إلى تنويع الاقتصاد وتقليل الاعتماد على البترول.