على خطى وارن بافيت.. دليل بناء الثروة من المنزل

لخص المستثمر الأمريكي الشهير وارن بافيت فلسفة بناء الثروة القائمة على مبدأ الاستثمار والصبر على المدى الطويل بمقولة شهيرة، "إن الشجرة التي تستمتع بظلالها اليوم، قد زرعها شخص منذ مدة طويلة".

وبما أننا في عالم يعيش العديد من النزعات الاستهلاكية والعودات بجني الأرباح سريعًا، يصبح التمسك بمبدأ بافيت هو الأكثر أهمية الآن من الماضي، وللتجارب المعاشة في السنوات القليلة الماضية خير مثال على المخاطر المترتبة وراء الإنجرار وراء جني الأرباح المبالغ فيها.

ومع ذلك، فإن بعض الأشخاص يختارون خوض تجارب ترفيهية محسوبة مثل المراهنات الرياضية، وأشهرها مراهنات في السعودية اون لاين حيث توفر منصات مثل ArabsWins مراجعات دقيقة وعروضًا مميزة تساعد المستخدمين على اتخاذ قرارات مدروسة واختيار أفضل العلامات التجارية في هذا المجال.

الشركات الوهمية ما بين المخاطرة والحقيقة

في السنوات القليلة الماضية، شهدت الأردن ظهور عدد كبير من الشركات التي تقدم للمستثمرين أرباح مبالغ فيها ووعودات قد لا يصدقها العقل، حيث انتشرت العديد من الشركات الوهمية بمسميات مختلفة تقدم للمستخدمين أرباح خيالية تصل إلى 200 دينار أردني مقابل الـ 1000 دينار أردني. ولم يقتصر الأمر فقط على استثمار الأشخاص في هذه الشركات، بل قام العديد من المواطنين ببيع ممتلكاتهم والاقتراض من البنوك بهدف تأمين رأس المال. وما هي إلا أسابيع قليلة فقط حتى هرب أصحاب هذه الشركات إلى خارج البلاد؛ ليتركوا وراءهم خسائر كبيرة فادحة.

الأمر لم يقتصر فقط على الأردن، بل تكرر النمط في العديد من البلدان العربية، كان آخرها شركة شبكة الربح السريع، والتي كانت قائمة على مخططات مرتبطة بعوائد ثابتة، ولكنها غير واقعية كانت تنتهي دائمًا بخسارة رأس المال الأساسي للمستثمرين. وفي مقابل ذلك، تقول تجارب الخبراء الاستثمارين أن بناء الثروة لا يحتاج إلى مغامرة بقدر ما يتطلب مبادئ راسخة وإستراتيجية طويلة الآجل.

وارن بافيت.. نموذج اسثماري ناجح

يعتبر بافيت أحد النماذج الاستثمارية الناجحة في عالم الاستثمار وبناء الثروة، حيث تدشنت رحلة بافيت في الاستثمارات الصغيرة؛ لتصل ثروته الآن الى أكثر من 142 مليار دولار، وذلك بحسب ما أردفت وكالة بلومبيرغ.

ويستند بافيت في استثماراته على عدة نصائح تعتبر ملهمة للراغبين في الاستثمار المنزلي، ومنها:

1. لا يوجد ما يسمى الربح السريع

يقول خبراء الاستثمار بأنه لا يوجد في عالم الاستثمار ما يعرف بمفهوم الربح السريع، وقد تكون العروض المقدمة مغرية؛ للعودة بفوائد عالية خلال وقت قصير، حيث يحتاج هذ الامر إلى التحقق من مدى شفافية الشركات وموثوقيتها، قبل إيداع أي أموال فيها، خاصة في زيادة حالات الاحتيال اون لاين، ومنظمات مالية غير مرخصة.

2. ابدأ بما تمتلك

قد يراودك هنا سؤال جدير بالتفكير، هل امتلاكك لرأس مال صغير يمنعك من دخول عالم الاستثمار؟ هل تعلم بأن بافيت بدأ ثروته بخطوة واحدة عندما بلغ سن الـ 11 عامًا، قام من خلالها بشراء سهم واحد، علمًا بأن مدخراته في ذلك الوقع كانت متواضعة، ولكنه اتخذ أولى الخطوات دون انتظار ادخار مبلغ مالي كبير.

3. الصبر مفتاح النجاح

يرى المحللون بأن العوائد الحقيقية من عمليات الاستثمار التي تظهر على المدى الطويل هي الأنجح، حيث اعتمد بافيت على شراء الأسهم وتخزينها لسنوات طويلة، مركزًا بذلك على العديد من الشركات المرخصة والتي من الممكن أن تحقق نموًا على مدار السنوات القادمة، بدلًا من الركض وراء المضاربة والتداول قصير الأجل.

4. الاستثمار في الشركات القوية

بالنظر إلى محفظة بافيت الاستثمارية، نرى بأن بافيت يميل دومًا للاستثمار في العلامات التجارية القوية التي تتمتع بإدارة فعالة، منها: شركة آبل، وشركة أميركان إكسبرس، وشركة كوكاكولا، وغيرهم من الشركات الأخرى، ويشير الخبراء هنا إلى ضرورة دراسة أسس الشركة قبل البدء في الاستثمار فيها، خاصة في الأوقات التي تشهد تراجع في أسعار أسهم تلك الشركات.

5. صناديق المؤشرات الخيار الأفضل

يوصي بافيت المبتدئين في الاستثمار البحث عن صناديق المؤشرات للاستثمار، أبرز هذه الصناديق هو مؤشر ستاندرد آند بورز500، وذلك لما يقدمه هذه المؤشر من تنوع واسع وتقلبات قليلة مقارنة بالأسهم الأخرى، ناهيك عن أن عوائد المؤشر قد تجاوزت الـ 233% في السنوات العشر الماضية رغم العديد من المعيقات التي واجهت السوق.

6. التوازن بين السندات والأسهم

يوصي بافيت المستثمرين بضرورة تنويع المحافظ الزوجية الاستثمارية بنسبة تتجاوز الـ 90% في المؤشرات و10% فقط في السندات الحكومية، الأمر الذي يعزز من ضرورة التوازن بين الأصول ذات المخاطر المرتفعة، والأصول الأكثر آمانًا.

7. التركيز على القيمة دون السعر

بناءً على مبدأ الثروة للأستاذة بن غراهام، يقول بافيت بأن شراء الأسهم التي تتمتع بها الشركات ذات القيمة المميزة، وليس تلك التي تتمتع بسعر قليل، وهذا بالفعل ينطبق على الأسلع الأكثر استهلاكًا أيضًا، حيث تعتبر شراء المنتجات عالية الجودة بسعر أعلى خيار أفضل من المنتجات ذات السعر الرخيص الذي يسهل إتلافه.

8. اقتنص الفرص

شدد بافيت في مقالة نشرها على صحيفة نيويورك تايمز، على ضروة اتخاذ القرارات الاستثمارية الجرئية خاصة في الأوقات التي يعم فيها الخوف على الأسواق؛ ليؤكد أنه من أفضل الفرص التي يجب اقتناصها عندما يتراجع السوق، ولكن شريطة دراسة القرارات بعناية ودقة عالية.

9. لاتستثمر في غير المألوف

بحسب المحللين، فإن الاستثمار في المجالات التي لا يفهمها المستثمر، ترفع من احتمال الخسارة، علمًا بأن بافيت لم يستمثر في القطاعات التي لا يمتلك فيها خبرة جيدة، وهنا يرى الخبراء بأن هناك ضرورة ملحة لإمتلاك الحد الأدنى من المعرفة في المجال المراد الاستثمار فيه، قبل إيداع أي أموال في هذا المجال.